本片以三德和尚与方世玉师徒的事蹟为背景。描述方世玉（小侯）因与大清武馆高手（刘家良）结怨。方母苗翠花（李丽丽）为避衝突，暗带方上少林寺，求三德和尚（刘家辉）收方为俗家弟子。方入寺后自恃功夫了得频频闯祸，终被三德逐出。时奸人提督（白彪）乘势诱方邀同房九杰离寺，暗图一网打尽。十杰失踪，三德心知不妙，遂约苗同往督府对付旗兵……